Долговая пирамида – этот термин чаще употребляют применительно к финансовым аферам уровня легендарной МММ. Здесь все верно, но многие отчего-то не учитывают, что схема эта отлично работает и в масштабах микроэкономики. Не учитывают – и становятся строительным материалом при возведении очередной такой «пирамиды»…
Вклад «Выгодный»
История, в обстоятельствах которой разбирался суд Бобруйского района и г. Бобруйска, длилась немногим больше года – с мая-2020 по июль-2021. Ее итог – уголовное дело из девяти эпизодов, пятеро потерпевших, совокупный ущерб – 28 тысяч 892 рубля 29 копеек. И – один обвиняемый…
На момент начала истории молодому человеку, ставшему ее главным героем (да что там – идейным вдохновителем), только-только исполнился 21 год. По словам самого парня, поводов жаловаться на судьбу у него не было: на работе он получал неплохую по бобруйским меркам зарплату, жил со своей девушкой на съемной квартире, которую оплачивал его отец. А еще – с марта по ноябрь 2020 года «имел ежемесячный дополнительный доход» в размере не менее четырех тысяч долларов США за счет передачи этих самых долларов в Туркмению и «перевода по более выгодному курсу».
Именно с такой «восточной сказки» и началась эта история – опять-таки со слов парня, сказанных в суде. Необходимое примечание: в ходе следствия он менял свои показания не раз и не два, всякий раз с легкостью перечеркивая предыдущую версию событий и подменяя ее новой. Тем не менее он сообщил, что в мае позапрошлого года рассказал о «туркменской схеме» своему коллеге. Тот захотел поучаствовать в евроазиатском денежном транзите «с интересом» и передал молодому человеку 500 долларов. Два последующих месяца парень исправно платил «партнеру» проценты – по 200 рублей, поэтому коллега в июле и августе «вложил в дело» еще две тысячи долларов двумя «траншами» (проценты при этом возросли до 500 рублей). В сентябре коллега передал юноше еще 4,5 тысячи долларов, в ноябре добавил две тысячи. Все «переводы» были подтверждены расписками в получении денег.
Сам коллега, он же первый потерпевший по этому делу, в своих показаниях ни о какой «туркменской схеме» не упомянул. Он рассказал, что парень просто попросил у него денег в долг, пообещав выплачивать проценты до момента возврата. Поначалу платил исправно, чем «внушил доверие в части исполнения договоренностей». Все поменялось после последнего транша: юноша перестал платить проценты и вообще «стал избегать встреч». Потеряв терпение, коллега подал иск в суд, тот обязал юношу вернуть долг. Но после судебного заседания юноша не вернул ни копейки и даже не сделал ни одной попытки выйти на связь...
«Никого обманывать не хотел»
Забегая вперед, в суде молодой человек вину в инкриминируемых ему деяниях не признал – он сказал, что умысла на совершение мошеннических действий у него не было. «[Я] никого обманывать не хотел, ничьим доверием не злоупотреблял». С его слов, потерпевшие сами предлагали ему деньги для последующего получения процентов. При этом он оформлял долговые обязательства расписками, с указанием общей суммы долга (но почему-то без учета процентов), и свои обязательства перед ними «выполнял по мере возможности».
Еще двое потерпевших по этому делу – также бывшие коллеги юноши. У каждого из них он брал деньги в долг под проценты – по тысяче долларов. Один из них единожды получил в качестве таковых 200 рублей, второму не повезло даже с этим. Оба гражданина подали иски в суд. Вердикт был тот же – вернуть. Реакция ответчика – та же. В смысле – никакой реакции…
Сюжеты с еще двумя потерпевшими были чуть сложнее, зато каждый – с хеппи-эндом. Первый из них на свою голову попросил молодого человека помочь с приобретением автозапчастей. Тот согласился, затем объявил, что сделал предзаказ в магазине. Получил от приятеля 366 рублей на оплату заказа, долго кормил того «завтраками». В какой-то момент аппетит у приятеля пропал, и он обратился в милицию. Узнав об этом, юноша вернул знакомому всю сумму. Позже выяснится, что никакого предзаказа он не оформлял…
Пятый потерпевший – опять же бывший коллега – в разговоре как-то упомянул, что хотел бы прикупить себе компьютерный стул. Юноша тут же вызвался помочь, сославшись на то, что у него как раз есть знакомый, который продает такой товар. Получил деньги – и пропал. И здесь возврат суммы стал возможен исключительно благодаря обращению коллеги в милицию.
Долг платежом… не гасится
Важную информацию в суде озвучил работник отдела принудительного исполнения: он сообщил, что на исполнении в ОПИ находятся не только исполнительные производства насчет возврата зависших долгов юноши, но и аналогичные документы о взыскании задолженности в банк, где юноша взял кредит (долг – 6,6 тысячи рублей), и еще «множество исполнительных производств» об уплате штрафов по админправонарушениям – в основном в пользу ГАИ и УП «А1». Общая сумма долга таким образом составила 11 тысяч долларов и 8 тысяч 619 рублей
Исходя из этого суд оценил финансовое положение юноши как «крайне неблагополучное», таким образом приняв за аксиому то, что он изначально не имел шансов расплатиться по долгам. Обвиняемый же был иного мнения: он утверждал, что обязательно закрыл бы все векселя, если бы не был заключен под стражу и – «если бы не сложившаяся обстановка в мире с закрытием воздушного пространства с государством Туркменистан».
Суд признал юношу виновным в завладении имуществом путем обмана (мошенничестве), совершенном в крупном размере, и назначил наказание: четыре года колонии плюс штраф в размере 100 базовых величин (3200 рублей).
Родственник-«джинн»
Юноша подал апелляцию. В ней он изложил уже использованные аргументы – о том, что обязательно выплатил бы долг. Не согласился с тем, что сделать это априори не позволило бы ему финансовое положение. И вновь упомянул Туркменистан: мол, схема была стопроцентно рабочей, потерпевшие знали об этом и сами давали деньги.
Суд попросил наконец раскрыть подробности схемы. Юноша рассказал, что суть ее – в получении дохода в виде разницы между курсами валют в банках разных стран. Он якобы передавал родственнику – гражданину среднеазиатской страны деньги (как правило, через туркменских студентов, обучающихся в белорусских вузах), родственник на месте производил с деньгами некие манипуляции – точь-в-точь как джинн из «Тысячи и одной ночи», в результате обратно в Беларусь возвращалась сумма, «в несколько раз превышающая» изначальную. Со слов юноши, все рухнуло после антиковидных ограничений, когда между Беларусью и Туркменистаном прервалось авиасообщение. Звучало увлекательно, но – неубедительно: никаких доказательств парень так и не предоставил.
А еще – в ходе судебного заседания был озвучен фрагмент из показаний, данных юношей еще на этапе следствия. Он заявлял, что брал деньги в долг якобы под покупку машины, но «истратил их на личные нужды», так как «любил хорошо и красиво отдыхать, красиво одеваться». Возможно, это была редкая в этом деле минута откровения…
Судебная коллегия по уголовным делам Могилевского облсуда оставила приговор без изменений.
Андрей ЧИЖИК
Павел КАРТИНИН, судья суда Бобруйского района и г. Бобруйска
